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#凈網2019#銀行也詐騙,別被理財的利潤沖昏頭!

作者:小編 人氣: 發布時間:2019-10-14 13:42:58
摘要:但直至2017年銀監會上門核查,才發現這是一份無備案、無編號、無真實投向的“三無”理財產品。經查,這是一份以理財為幌子,以套取銀行資金為真實目的的詐騙活動。
#凈網2019#銀行也詐騙,別被理財的利潤沖昏頭!


一份無備案、無編號和無真實投向,且金額高達8億元的理財合同,是如何騙過層層審核,最終獲得浙商銀行總行批準的?且直到銀監會核查才發現問題?

浙商銀行于2015年購買了一款金額高達8億元的理財產品,但直至2017年銀監會上門核查,才發現這是一份無備案、無編號、無真實投向的“三無”理財產品。經查,這是一份以理財為幌子,以套取銀行資金為真實目的的詐騙活動。


據建行重慶XX支行行長張某的供詞,事件發生的概況如下:

2015年5月左右,XX公司總經理何某想在建行重慶XX支行貸款4億元,支行把材料做好報到分行的信貸審批會,但會上沒有通過。張某考慮到XX公司很有實力,其與何某又是多年的朋友,就想到能否利用“擔保”的方式來幫助何某融資。

結果他就想到了一個招,以建行重慶XX支行的名義,虛構了“中國建設銀行重慶市分行‘乾元’保本型人民幣2015年第16期理財產品”銷售給出資行浙商銀行西安分行,由建行重慶XX支行保證到期足額支付全部理財本金及收益。

由于建設銀行和浙商銀行簽訂的是保本型理財產品,到期后建設銀行是必須要支付給浙商銀行本金的,這就形成了一種隱形的兜底擔保。建設銀行正常發行的理財產品是必須要將資金管理專戶掌握在自己手中,不會發生認購款流向第三方掌控的情況。


此后,張行長又用同樣的手法給另外一家公司融資4億,虛構“中國建設銀行重慶市分行‘乾元’保本型人民幣2015年第17期理財產品”銷售給出資行浙商銀行上海分行,由建行重慶XX支行保證到期足額支付全部理財本金及收益。

兩筆業務,張某收到好處費1036.5萬元。

刑事判決書證實,張某因犯受賄罪,于2017年12月26日被重慶市第五中級人民法院判處有期徒刑十四年六個月,并處罰金三百萬元。此外,判決書顯示,浙商銀行西安分行、上海分行均已收回全部出資本金。

實際上,因風控缺失導致的風險事件,在浙商銀行并非個例。此前,由于風控缺位,浙商銀行已連續踩中輝山乳業、樂視網、中城建和盾安控股等多個大雷,市場人士甚至冠其“雷王”稱號。為此,浙商銀行也付出了巨大的代價。

責任編輯:小編
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